Trabajo autónomo en Canadá

Trabajo autónomo en Canadá

Según las estadísticas, los autónomos ganan de media entre 40.000 y 50.000 dólares canadienses al año y pagan menos impuestos que los trabajadores fijos.

Seguramente te habrás dado cuenta de que hoy en día hay muchos autónomos por todas partes. Pero pocos hablan del aspecto financiero de esta actividad, aunque los autónomos, como el resto de los trabajadores, están obligados a declarar sus ingresos al Estado y a pagar impuestos.

¿Quiénes son los autónomos? Son autónomos que trabajan bajo contrato para una o varias empresas y pagan sus propios impuestos. Pueden ser periodistas que escriben artículos para agencias de noticias, fotógrafos o taxistas. Según las estadísticas para el período 2018-2020, alrededor del 15% de los canadienses trabajaban por cuenta propia. Estoy seguro de que ese número ha aumentado durante la pandemia.

Hablaré de la parte legal del trabajo por cuenta propia en Canadá, de los impuestos y de cómo inmigrar como autónomo.

Canadá tiene grandes condiciones para los autónomos, ahora descubre por qué. Además, si trabaja como autónomo en su país de origen, es posible que en el futuro pueda inmigrar a Canadá en el marco del programa de trabajo por cuenta propia.

Trabajo por cuenta propia en Canadá

No es necesario registrar un negocio o crear una empresa para trabajar por cuenta propia en Canadá. Puede simplemente facturar a los clientes en su propio nombre y recibir el dinero en una cuenta bancaria personal. Aunque tenga una empresa independiente, sigo recibiendo parte de mis ingresos como autónomo.

¿Los autónomos tienen que pagar impuestos? Por supuesto que sí. En cuanto empiece a obtener ingresos extra, está obligado a declararlos a la Agencia Tributaria de Canadá, o más sencillamente, a Hacienda. Aunque gane 10 o 50 dólares canadienses y no lo declare, ya está evadiendo impuestos. Es poco probable que te pillen, pero no te aconsejo que te arriesgues.

En Canadá, el fideicomiso es una forma de presentar declaraciones de impuestos. Esto significa que corresponde al contribuyente declarar sus ingresos. Calcula tú mismo cuánto has ganado y cuánto tienes que pagar al Estado. Pero si te pillan en infracción una vez, te controlarán el resto de tu vida, por no hablar de las multas.

Todos los canadienses que trabajan deben presentar una declaración de impuestos una vez al año antes del 30 de abril. En el caso de los autónomos, el plazo es más largo, pero hay que pagar los impuestos en esa fecha. Hay muchos campos que rellenar en la declaración de la renta que muestran no sólo los ingresos sino también los gastos. Después de todas las deducciones, sabrá sus ingresos anuales y la cantidad de impuestos que tiene que pagar.

Normalmente, los canadienses contratan a un contable o preparador de impuestos para que rellene la declaración de la renta. Sí, en los últimos años han aparecido muchos programas de declaración de impuestos, he intentado utilizar los más populares, pero no me han gustado. Para mí es más cómodo calcular todo en hojas de cálculo normales y luego enviarlas a un contable.

Impuestos para los autónomos

Tal vez la pregunta más importante sea: ¿Cuáles son los impuestos en Canadá para los autónomos o sólo para los trabajadores por cuenta propia? Normalmente, cualquier trabajador debe reservar alrededor del 25% de sus ingresos para impuestos. O incluso más, si los ingresos son elevados. Depende mucho más de la provincia en la que vivas. Creo que la gente de muchos países está ahora escandalizada por estas cifras, pero espera, no es tan malo. Sólo se grava el beneficio neto. Es decir, los ingresos totales menos todos los gastos.

Puede deducir cualquier gasto razonable relacionado con su negocio. Estos también aparecen en la declaración. Por ejemplo, si trabajas desde casa, tienes una habitación separada para trabajar, que ocupa el 20% del espacio del piso, por ejemplo. Esto significa que puede deducir el 20% de sus gastos domésticos en su declaración de la renta.

También es posible declarar gastos por:

  • ordenador;
  • impresora y papel;
  • material de oficina;
  • teléfono móvil;
  • cámaras;
  • Internet;
  • publicidad,
  • viajes, por ejemplo a conferencias;
  • gastos de calefacción, agua, seguro de la vivienda e impuestos sobre la propiedad;
  • intereses al banco por la hipoteca de la vivienda.

Si eres fotógrafo, por ejemplo, y conduces tu coche para hacer fotos, puedes desgravar el coste del coche, los cambios de aceite, la gasolina, etc. En general, todo lo relacionado con el trabajo. Si se quita todo esto, ya se pagan bastantes menos impuestos. No olvide que los trabajadores por cuenta ajena también pagan internet, hipotecas, etc., pero no pueden deducirlo de sus ingresos.

Por cierto, tenga en cuenta que no se puede declarar el uso personal. Por ejemplo, si utiliza el internet de casa sólo el 20% del tiempo para hacer su trabajo, sólo puede declarar el 20% de su factura de internet.

Y guarda cada recibo y factura durante todo el año. A la hora de presentar la declaración de la renta, es mucho más fácil enumerar los gastos con todos los documentos en la mano. Sobre todo porque la Agencia Tributaria te exige que acredites todos los gastos que aparecen en la declaración.

Otro punto importante: cuando ganas hasta 30.000 dólares canadienses al año, sólo tienes que facturar a los clientes por tus servicios. Por ejemplo, si sus servicios cuestan 100 dólares canadienses, los clientes deberán pagar 100 dólares canadienses. Pero cuando sus ingresos por cuenta propia superan los 30.000 dólares, tiene que registrar un número para el impuesto adicional sobre las ventas. Esto es algo así como un impuesto de recargo. En este caso, el cliente tiene que pagarte 113 dólares a la provincia de Ontario en lugar de 100 dólares. Los 13 dólares los tienes que remitir al gobierno.

Cuando empieces a tener unos ingresos decentes, el gobierno te pedirá que pagues tus impuestos por adelantado. Pero luego, al hacer la declaración de la renta, sólo hay que pagar lo que falta. Si no ha obtenido ningún ingreso, se le devolverá el exceso de pago.

Recomiendo encarecidamente trabajar por cuenta propia en Canadá, ya que así podrás demostrar fácilmente gastos de miles y decenas de miles de dólares y reducir los impuestos.

Inmigración para los autónomos

Canadá tiene un programa independiente para autónomos que tiene unas condiciones muy sencillas. Lo único que necesitas es tener dos años de experiencia como autónomo, una educación escolar, un nivel medio de inglés, hacer un plan para desarrollar tu negocio en Canadá y obtener una puntuación de 35 sobre 100 en la escala de evaluación. Las puntuaciones son muy fáciles, casi cualquiera puede aprobar allí.

Sin embargo, el programa tiene dos graves inconvenientes. Sólo es adecuado para quienes se dedican a trabajos creativos, como periodistas, diseñadores, fotógrafos, etc., o a los deportes: entrenadores, atletas, bailarines. Y la segunda desventaja es que Canadá tarda mucho en tramitar las solicitudes de este programa. Ahora el tiempo medio de espera es de 35 meses.

Si necesita ayuda con la inmigración, póngase en contacto con nuestra empresa legal canadiense. Nuestros consultores de inmigración encontrarán el programa adecuado y le ayudarán con los trámites.

Alex Pavlenko, fundador de Immigrant.Today


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